投資的目標是財富增值，投資者最好儲備足夠資金方作出投資，因為投資涉及風險，隨時虧損，如果沒有充裕資金可能令投資者陷入財務困難之中。投資具體而言是運用已有的財政資源，進行預期有回報的經濟活動。投資工具可以是實質資產，例如房地產、黃金等，亦可以是金融產品，例如股票、債券、基金、期貨等。
任何投資工具均涉及風險，可引致虧損、負債，甚至破產等不良後果。投資沒有穩贏之法，因此投資者的態度對投資結果有關鍵影響。一般而言，正確的投資態度包括以下特質：
投資前應做足功課，例如進行資料搜集並分析資料，以了解投資工具或對象。以投資股票為例，認識個別公司的業務發展及近年業績表現、了解有關業務的市場特徵等，均有助作出明智的投資決定。
由於投資是有蝕本的可能，風險評估的意思即問清楚自己能承受多大的損失，即承受風險能力有多高；假如投資計劃的可能損失能導致嚴重的財務危機，便應仔細考慮是否仍要繼續有關計劃。簡言之，要有餘錢「輸得起」才去投資。
投資期的長短會影響選擇哪些投資工具。市場上某些投資工具設有年期，例如債券。債券投資者應該按自己的投資期，選擇合適年期的債券作投資。
如果將手上資金集中投資在同一業務上，即孤注一擲，萬一該行業遇上全球規模的衰退，投資隨時血本無歸；反之，將資源分散投資在不同業務，在單一投資計劃失利時亦有望憑其他計劃的成功減少損失。
2018年6月，剛完成大學二年級的「理財仔」準備趁暑假前往日本探望住在當地的香港朋友，由於他的朋友可以提供住宿，所以「理財仔」只須付出機票及留日期間的日常消費成本便可。原來，精明的「理財仔」早在一年前準備，以投資方式獲得購買機票所需資金。
以下是甲公司股票在2017年5月至2018年5月期間的股價（港元）走勢：
| 日期 | 買入／賣出價 |
|---|---|
| 2018年5月1日 | 31.05 |
| 2018年1月1日 | 30.05 |
| 2017年9月1日 | 28.80 |
| 2017年5月1日 | 24.80 |
以香港股票買賣而言，不同股票一般要求最少買入「一手」，而每隻股票對「一手」數量要求不同。這裏假設甲公司的每手數量為500股；另外，買入股票須繳交手續費、印花稅等，為簡化分析，這裏假設附加收費為零。
「理財仔」在2017年5月以股價24.8元買入一手甲公司股票，即買入價為：500 x 24.8 = 12,400元；他持有至2018年5月賣出，即賣出價為：500 x 31.05 = 15,525元。因此，他的投資利潤為：15,525 – 12,400 = 3,125元，一年回報逾25%，3,125元足夠購買來回日本的機票。可見，懂得預早計劃消費及投資有道，有時能夠以「錢搵錢」形式減輕消費負擔。
當然，同學須留意，投資可升可跌。一旦投資表現失利，同學就要面對損失。
